TSY Tech
CRM DE CRÉDITO

“Em que pé está a análise?”Do pedido ao limite, num rito só.

O comercial abre, o analista conduz, o comitê decide. Cada etapa com dono, prazo e dossiê com fonte citada.

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O RITO / DO INÍCIO AO FIM

  1. 01 / COMERCIAL

    Entra

    • Consulta prévia pelo CNPJ
    • Solicitação com cadastro pronto

    SLA · 1 dia

  2. 02 / ANALISTA

    Analisa

    • Balanço por IA · rating CAMEL
    • Dossiê em 14 etapas

    SLA · 3 dias

  3. 03 / COMITÊ

    Decide

    • Decisão por alçada
    • Aprova, ressalva, devolve ou reprova

    SLA · 2 dias

  4. 04 / ANALISTA

    Formaliza

    • PLD-FT antes da assinatura
    • Limite vigente

    SLA · 2 dias

  5. 05 / GESTOR

    Monitora

    • Aprovadas em acompanhamento
    • Trilha por papel

    Contínuo

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R$ 1.200.000 · dados ilustrativos · SLAs de exemplo

etapa 1 de 5 · comercial abriu a solicitação

02 / CRÉDITO COM MÉTODO

O que cada pessoa vê, de verdade.

Telas reais do sistema, na organização de demonstração. Clique numa aba ou deixe rodar.

Painel do CRM de Crédito: colunas por etapa (triagem documental, dossiê, pré-comitê, esclarecimentos, comitê final), fila de solicitações sem analista, alertas de SLA estourado e valores de risco por análise.
GESTOR

Funil por etapa do rito, fila "sem analista" para pegar, SLA estourado em vermelho e risco de cada análise.

  • Funil por etapa
  • Fila sem analista
  • SLA e risco
03 / CRÉDITO COM MÉTODO

Onze fontes entram. Um dossiê sai.

Passe o mouse numa fonte e veja em que etapa do dossiê ela entra. São 14 etapas, sempre na mesma ordem, para o analista não se perder; a fonte fica citada em cada linha.

DOSSIÊ DE CRÉDITO · 14 ETAPAS, SEMPRE NA MESMA ORDEM

Aurora Industrial · demonstração

  1. 01Tipo de operaçãoSistemaIA
  2. 02Desenho da operaçãoExposição × caixa
  3. 03Limite de crédito estimadoNota · BACENIA
  4. 04História da empresaQSAIA
  5. 05Situação do CNPJReceita
  6. 06Serasa: empresa e sóciosSerasa
  7. 07Endereços e fachadasReceita · Street View
  8. 08Processos judiciaisEscavadorIA web
  9. 09Mídias e notíciasIA webSinal ±
  10. 10SançõesCEIS/CNEP · OFAC/ONU/UE
  11. 11Balanços ano a anoGrade BPIA
  12. 12DRE ano a anoDRE · análise vertical
  13. 13Comentários do créditoIAAnalista
  14. 14Parecer finalSó o analista · nome e data
SistemaIAAnalista origem de cada etapa + Regras de risco · cedente × sacado · motivo do alertaO parecer final (14) é só do analista, com nome e data. PDF para o comitê, com capa.
04 / CRÉDITO COM MÉTODO

Nota que se refaz, com os mesmos dados.

Cinco categorias, trinta critérios, pesos da sua política. Sem balanço completo, a nota não sai.

C

Capital

ÍNDICE72%

PESO · 20%

A

Ativos

ÍNDICE58%

PESO · 20%

M

Gestão

ÍNDICE81%

PESO · 15%

E

Resultados

ÍNDICE64%

PESO · 25%

L

Liquidez

ÍNDICE47%

PESO · 20%

NOTA SUGERIDA

B

ABCDE

Classificação BACEN · provisão · limite sugerido, com memória de cálculo.

ÍNDICES, PESOS E NOTA ILUSTRATIVOS

05 / CRÉDITO COM MÉTODO

A IA faz o trabalho. Não toma a decisão.

O que ela faz

  • Lê e padroniza o balanço em PDF
  • Calcula índices e sugere nota, com memória
  • Monta o dossiê com fonte citada
  • Pesquisa processos, notícias, sanções e mídias
  • Resume contratos citando a cláusula

O que ela nunca faz

  • Não aprova crédito: o comitê decide por alçada
  • Não inventa dado: sem fonte, “não encontrado”
  • Não substitui a revisão do analista
  • Não treina modelo com dado do cliente
  • Não gasta sem controle: cada uso fica na trilha
06 / CRÉDITO COM MÉTODO

Cada pessoa, o que precisa.

COMERCIAL

  • Consulta prévia na rua, pelo celular
  • Abre a solicitação com cadastro pronto
  • Acompanha a etapa sem precisar ligar

ANALISTA

  • Captura a análise e conduz o rito
  • Revisa o dossiê; assina com nome e data
  • Análise avulsa para second opinion, com histórico

GESTOR E COMITÊ

  • Painel: SLA, fila, risco e limite vigente
  • Aprova, ressalva, devolve ou reprova por alçada
  • Trilha de quem fez o quê

Perfis por função · ambientes isolados por empresa · login único do TSY

07 / CRÉDITO COM MÉTODO

Da configuração ao primeiro comitê.

Etapas de 1 a 2 semanas, com treinamento e acompanhamento da TSY.

  1. S1 / 1–2 SEMANAS

    Setup

    Etapas, SLAs, alçadas, pesos CAMEL e PLD-FT

  2. S2 / 1–2 SEMANAS

    Carga

    Clientes pelo CNPJ e documentos no GED

  3. S3 / 1–2 SEMANAS

    Treino

    Comercial e analistas, com um pedido real

  4. S4 / 1–2 SEMANAS

    Go-live

    Primeiro comitê acompanhado pela TSY

08 / VEJA NA PRÁTICA

Veja um dossiê de verdade, em PDF.

Demonstração com um pedido real, do começo ao fim, na organização de demonstração.

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